Вадим Уваров, возглавляющий департамент информационной безопасности Центрального банка, заявил о планах по ужесточению борьбы против дропперов второго уровня. Об этом со ссылкой на РБК сообщили представители финансового маркетплейса, который специализируется на предоставлении помощи в подборе займов, кредитных карт, ипотеки и других кредитных продуктов.
Дропперы первого уровня — это граждане, через карты которых осуществляются переводы или обналичивание средств, полученных в результате нелегальной деятельности (например, продажи наркотических веществ), или похищенных со счетов россиян. Иногда они даже не понимают, что нарушают закон.
ЦБ РФ решил взяться за дропперов второго уровня — тех, кому в итоге поступают полученные незаконным путем деньги. Для этого совместно с банками и Росфинмониторингом планируется создать цифровую платформу для обмена информацией о клиентах, которые подозреваются в мошеннических действиях. Кредитно-финансовые организации могут наделить правом отказывать таким гражданам в обслуживании.
Уваров также отметил, что ЦБ РФ уже протестировал с крупнейшими банками период охлаждения, благодаря которому каждый месяц приостанавливается около 300 000 сомнительных транзакций. Был отработан и механизм блокировки карт, принадлежащих подозрительным клиентам.
Кроме того, Центральный банк теперь вправе блокировать связанные операции. Счета, на которые поступают сомнительные переводы, вносятся в специальную базу данных. Благодаря этому, утверждает Уваров, ЦБ РФ готов начать борьбу с дропперами второго уровня.
Уже имеется автоматизированная система, предназначенная для передачи кредитно-финансовым организациям данных о таких клиентах — их, в зависимости от схемы, используемой злоумышленниками, может быть от 1 до 4 и более.
По словам Уварова, механизм был протестирован на переводах через «Систему быстрых платежей». Сейчас же планируется отработать его на операциях по картам — это должно существенно усложнить жизнь мошенникам.
Общее число дропперов к декабрю 2024 года, по оценкам Центрального банка, достигло 700 000 человек, а в схемах по обналичиванию средств, полученных незаконным путем, участвует около 2 млн граждан (последние только за период с января по октябрь прошлого года сняли с карт почти 40 млрд рублей).
Финансовые эксперты рекомендуют россиянам сохранять бдительность, чтобы не попасть в руки мошенников: как в числе жертв, так и в числе дропперов.